分析家庭资产结构,优化科学资产配置。 微信: 2268089558 手机:2268089558
代理Sun Life, Manu Life, Canada Life, Equitable Life, IA, Assumption所有保险公司的人寿,大病,伤残,旅游探亲以及团体福利保险,代理互惠基金,保本基金,教育基金等等投资产品。
具体内容: 1. 退休规划篇 ●你拥有稳定且保障退休规划吗? ●哪些退休收入可与配偶平分? ●退休政府福利有多少?投资房产对退休福利有影响吗? ●退休时你家庭积累的净财富能达到一百万加元吗? ●离开公司后,养老退休计划该如何处理?如何和是否需要打开锁定RRSP(Lock-in RRSP)帐户? ● 为什么投资RRSP? 投资规划篇 ●你采用贷款投资杠杆扣税和延税策略以快速积累财富了吗? ●投资RESP迫切需要注意哪些问题呢? ●是为孩子买RESP还是将来申请OSAP? ●加币和美元投资,哪一个让你欢喜,哪一个让你忧? ●是投资基金还是物业? ●面对起伏不定的基金和股票投资市场,怎样控制风险,稳中有升? 税务规划篇 ●如何制定个人/家庭税务计划?结合避税技巧,实现有效积累个人财富的整体理财方法有哪些? ●你的房屋按揭抵税了吗? ●先投资RRSP,还是TFSA? ●你利用退税、延税和分散税等策略综合减税了吗? ●将投资放在配偶或小孩名下能达到省税目的吗? ●RRSP申报技巧有哪些? 保险规划篇 ●你的家庭拥有团体医疗健康保险计划、牙医保险计划吗? ●您为家庭配置足够的保障了么? ●加拿大最有投资价值的参与式分红保险 ●无病返还保费的重大疾病保险 ●UL保险中的投资进行定期调整了吗? ●一旦家庭成员意外百年或患癌症等重病,你如何转移资产和度过生活难关呢? 资金管理规划篇 ●房屋抵押贷款适合我吗? ●房屋贷款和借钱投资,那个风险大? 遗产规划篇 ●我需要遗嘱吗?如何建立遗嘱和防止死亡时多交税? ●如何避免遗嘱审查费(Probation fee)? ●如何正确地进行资产冻结和资产转移? ●如何为小孩建立信托帐户?建立信托帐户有哪些好处和不足? |